Gestion de la retraite et/ou de l’indépendance financière
(GPP-109)
Résumé
La préparation de la retraite ou l’administration du patrimoine de retraite constituent généralement les grandes préoccupations de vie d’un particulier. Une préparation adéquate se base sur une analyse claire de la situation du client, une bonne éducation du particulier à prendre en main son avenir financier, l’établissement d’un bon plan d’épargne, de sécurisation du capital et de décaissement.
Cette formation traitera de plusieurs stratégies de la préparation de la retraite, d’achat d’années de services passés d’un RPA et du concept de rente adossé. Le participant sera aussi mieux instrumenté grâce à diverses fiches de travail.
Obtenez un rabais de 50 % à l’achat du forfait comprenant les 17 modules d’évaluation au prix spécial de 246,50$. Notez qu’il n’y a pas de délais pour compléter les modules d’évaluation. La formation sera comptabilisé dans votre dossier lorsque le module d’évaluation sera réussi avec succès.
Objectifs d'apprentissage
Amener le professionnel exerçant en planification financière patrimoniale ou en gestion de patrimoine privé à :
- identifier les besoins, les objectifs et les priorités du client en vue d’acquérir l’indépendance financière (ou pour sa retraite) ;
- établir le processus d’analyse pour préparer adéquatement la retraite ;
- convenir des stratégies et des techniques généralement utilisées ;
- analyser l’opportunité ou non de rachat d’années de services passées ;
- établir le bon processus décisionnel entre transférer un RPA vers le CRI, ou d’opter pour la rente du RPA.
Prérequis
Il est nécessaire de vous procurer préalablement le Gestion de patrimoine privé – Guide des meilleures pratiques, disponible en ligne à la boutique LexisNexis.
Un rabais de 50 % est offert sur le livre. Entrez le code OAAQ50.
Instructions :
Le répondant à ce questionnaire doit se référer à l’ouvrage « Gestion de patrimoine privé - Guide des meilleures pratiques », édité en juin 2008 par CCH en partenariat avec l’OAAQ (Ordre des administrateurs agréés du Québec).
Pages de références à consulter :
Processus de travail | Fiches de travail |
p. 124 à 129 | p. 309 à 315; p. 316 (rente adossée) |