Devenir Adm.A., Pl. Fin.
Publié le : 15 mai 2017
Le planificateur financier (Pl. Fin.) est un gestionnaire de finances personnelles qui possède une vision globale de tous les aspects des finances de l'individu et qui le conseille sur l'utilisation optimale de ses ressources pour lui permettre de protéger son patrimoine et d'atteindre ses objectifs financiers.
Avec 22 ans d’expérience dans l’encadrement des Pl.Fin., l’Ordre des ADMA offre une gamme variée de services, d’outils et de formations de qualité à ses membres porteurs du titre de « Planificateur financier ». En effet, l’Ordre des ADMA est l'un des deux ordres professionnel à avoir une entente avec l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour l’encadrement de ses membres qui sont porteurs du titre Pl.Fin. Au sein de l’Ordre des ADMA, cette spécialité en planification financière a développé depuis 2002 une expertise particulière en administration patrimoniale. L’Ordre des ADMA regroupe ainsi des Pl.Fin. d’expérience.
En raison de l'article 59 de la Loi sur la distribution de produits et services financiers (LDPSF), l’administrateur agréé qui est également planificateur financier est régi exclusivement par son ordre professionnel, en l’occurrence, l’Ordre des ADMA. Il rattache son titre de planificateur financier auprès de l’Ordre et non pas auprès de l’AMF. Il n’est pas requis de travailler actuellement en planification financière. Le planificateur financier effectue sa formation règlementaire auprès de l’Ordre.
En plus de détenir le titre Adm.A., pour être éligible, vous devez d’abord détenir le diplôme de l’Institut québécois de la planification financière (IQPF) et ne pas distribuer des produits ou des services financiers. Vous pouvez obtenir des informations sur le diplôme en planification financière sur le site de l'IQPF.
De plus, pour détenir le titre de Pl.Fin. auprès de l’Ordre, vous ou votre cabinet ne pouvez être inscrit à l’AMF pour une discipline autre que la planification financière tel que la distribution de produits financiers.
| Situations | Autorisation de l’AMF | Autorisation de l’Ordre |
|---|---|---|
| Le représentant qui veut détenir le titre de planificateur financier et qui ne détient aucun autre certificat dans une autre discipline en vertu de la LDPSF (unidisciplinaire); | X | |
| Le représentant qui détient un certificat en planification financière et en une autre discipline reconnue en vertu de la LDPSF (multidisciplinaire); | X | |
| Le représentant inscrit en vertu de la Loi sur les valeurs mobilières (courtier ou conseiller en valeurs) ou de la Loi sur les instruments dérivés et voulant utiliser le titre de planificateur financier; | X | |
| Le représentant certifié en planification financière uniquement (unidisciplinaire), mais dont le cabinet pour lequel il travaille (à titre d’employé) ou dont il est le dirigeant est inscrit en planification financière et en assurances de personnes (ou n’importe quelle autre discipline reconnue en vertu de la LDPSF); | X | |
| Le représentant certifié en planification financière uniquement (unidisciplinaire), mais n’agissant pas dans le domaine de la planification financière, dont le cabinet pour lequel il travaille (à titre d’employé) ou dont il est le dirigeant est inscrit dans n’importe quelle autre discipline reconnue en vertu de la LDPSF; | X |
Pour votre information :
- Site de l'Autorité des marchés financiers.
- Cas d'exception - Les membres d'un ordre professionnel ayant conclu une convention avec l'AMF
Au plaisir de vous aider à franchir une seconde étape dans le cheminement de votre carrière !
Partenaires de l’Ordre
